真實(shí)案例：墨西哥Tafich家族企業(yè)通過(guò)持續(xù)成立新公司的方式，從紡織品供應(yīng)商處獲得新的信用限額，貨物出運(yùn)后拖欠大額貨款不付，他們聲稱面臨財(cái)務(wù)困難，而拒絕提供合理的還款方案，同時(shí)還在考慮將名下多個(gè)公司置于破產(chǎn)清算，以消除不良信用記錄，此行為涉嫌國(guó)際貿(mào)易欺詐。
核心涉案人員成員為Dimitry Tafich，Abraham Tafich，Jerry Tafich 兄弟三人及他們的父親Gerardo Tafich。
1. 目前已知有四家公司屬于上述集團(tuán)
– Abditex SA de CV
– Jetatex SA de CV
– Distribuidora Tafitex SA de CV
– Grupo Textilero los Gemelos SA de CV
2. 該集團(tuán)主要聯(lián)系人，請(qǐng)您格外注意
– Abraham Tafich
– Dimitry Tafich
– Jerry Tafich
– Gerardo Tafich
3. 該家族集團(tuán)主要聯(lián)系人郵箱
– dimitri@abditex.com
– abraham@abditex.com
– jerry@abditex.com
– jetatex@gmail.com
– tafichgerardo@gmail.com
– Abraham_tafich@hotmail.com
– gerardotafich@gmail.com
– zoofiiaah@hotmail.com
相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范建議：據(jù)反饋，此集團(tuán)近期計(jì)劃來(lái)中國(guó)與出口商會(huì)面，建議出口企業(yè)在簽單時(shí)仔細(xì)甄別交易對(duì)手，具體建議如下：
1. 根據(jù)買方商業(yè)信息進(jìn)行初步甄別
建議相關(guān)行業(yè)的出口企業(yè)在簽訂貿(mào)易合同前充分了解買方背景，與上述信息進(jìn)行比對(duì)，尤其注意買方實(shí)際控股人是否與上述買方信息有所重合。通過(guò)中間商進(jìn)行的貿(mào)易，應(yīng)留意實(shí)際收貨方信息，避免與上述買方進(jìn)行交易。
2. 主動(dòng)調(diào)取資信報(bào)告規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
建議出口企業(yè)在與墨西哥紡織品行業(yè)買方進(jìn)行貿(mào)易前，向中國(guó)信保申請(qǐng)調(diào)取最新的買方資信報(bào)告，特別是風(fēng)險(xiǎn)防范能力較弱的小微企業(yè)，建議即時(shí)掌握買方信息，避免遭受貿(mào)易欺詐。
二. 巴拉圭：自2014年以來(lái)，由于巴拉圭及其鄰國(guó)巴西宏觀經(jīng)濟(jì)下滑，巴拉圭企業(yè)深受產(chǎn)品價(jià)格嚴(yán)重下跌影響。特別是農(nóng)業(yè)公司在采購(gòu)肥料及農(nóng)業(yè)化學(xué)品時(shí)，收到貨物時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格相比采購(gòu)價(jià)格降幅甚至能達(dá)50%。在此背景下，巴拉圭買方拖欠或者無(wú)法付款的情況時(shí)有發(fā)生。
由于巴拉圭對(duì)于進(jìn)口化學(xué)品較為嚴(yán)格，巴拉圭企業(yè)需拿到政府許可證并進(jìn)行登記，因此一些沒(méi)有許可證的小公司會(huì)用大公司的許可證，而大公司在限額不夠時(shí)會(huì)雇傭一些小公司進(jìn)行貿(mào)易，兩者各取所需。另一方面，巴西對(duì)于進(jìn)口化學(xué)品的規(guī)定更為嚴(yán)苛，而在巴拉圭注冊(cè)新公司以及更改登記信息都相對(duì)容易，故而許多巴西人選擇在巴拉圭注冊(cè)公司，尤其城市Ciudad del Este恰好靠近三國(guó)邊界，方便原材料加工后出口到鄰國(guó)。
除此之外，巴拉圭經(jīng)營(yíng)環(huán)境十分惡劣，買方之后為逃避付款責(zé)任，賄賂法官宣告破產(chǎn)的例子也屢見(jiàn)不鮮。根據(jù)海外渠道以往追償經(jīng)驗(yàn)，個(gè)別企業(yè)在追討過(guò)程中，哪怕已商定了付款計(jì)劃并進(jìn)行公證，他們后續(xù)都會(huì)提出各種理由拖延付款。建議出口企業(yè)在交易中切勿放松警惕，加強(qiáng)對(duì)細(xì)節(jié)的敏感性，注重風(fēng)險(xiǎn)判斷和甄別。
三. 巴基斯坦：最近有做外貿(mào)的小伙伴反映，三年前遭遇的巴基斯坦貿(mào)易詐騙，如今騙子還在活躍中，且不斷換新公司詐騙，望請(qǐng)大家引起注意！
這個(gè)客戶不斷換新的公司名稱，同時(shí)也有可能換新行業(yè)，甄別難度較高，所以大家都可能面臨被騙的風(fēng)險(xiǎn)；所以和巴基斯坦客戶合作時(shí)，不要做DP，或者收款至少50%，避免被騙。
騙子公司名：SHABIR ENTERPRISES
CEO：SHABIR(全稱沒(méi)有獲取到)
郵電：linker@cyber.net.pk
電話(WhatsApp)：+92 300 2181226
中間人公司名：Hammad Enterprises
中間人：Muhammad Ali
電話(WhatsApp)：+92 333 2139913
郵箱：malichintaman@yahoo.co.in
騙子開(kāi)戶行：Dubai Islamic Bank Pakistan Ltd
四. 俄羅斯：據(jù)做服裝外貿(mào)的爆料：俄羅斯服裝INCITY品牌惡意拖欠貨款！該公司利用合同詐騙手段，手法比較隱蔽，令不少服裝外貿(mào)公司上當(dāng)受騙。該公司的手法是利用同一品牌在中國(guó)用三個(gè)不同公司（MK、FC等公司）進(jìn)行釆購(gòu)合同詐騙。同一伙人，以不同公司名義與你做生意。具體手法如下：多次的合作過(guò)程中，這次以歐洲公司名義給你鑒定生產(chǎn)合同，下次找個(gè)理由，用香港的公司名義給你簽訂合同，但生產(chǎn)的都是INCITY同一品牌的貨品。
很多供應(yīng)商覺(jué)得也是合理的，就簽訂了生產(chǎn)合同，拿了定金生產(chǎn)。在這合作過(guò)程中，通過(guò)滾雪球方式把欠款金額變大。突然有一天，不給你訂單了，你拿著合同來(lái)追討貨款，廣州的INCITY公司會(huì)告訴你，這個(gè)與他們沒(méi)有關(guān)系，香港和歐洲的INCITY公司倒閉了，他們沒(méi)有欠你貨款。其實(shí)是同一伙人在搞合同詐騙。INCITY廣州在拖欠供應(yīng)商長(zhǎng)達(dá)半年的時(shí)間內(nèi)，直至解散仍未履行付款，解散前也未通知供應(yīng)商，存在惡意的主觀行為。
相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范建議
1. 情況不明不簽約
在合同簽訂前，要通過(guò)工商部門、銀行或者委托律師摸清對(duì)方的主體資格、企業(yè)信譽(yù)、注冊(cè)資金、隸屬關(guān)系、經(jīng)營(yíng)狀況、設(shè)備條件、技術(shù)狀況、履約能力等情況，還要對(duì)對(duì)方提供的有關(guān)文件、材料認(rèn)真進(jìn)行核對(duì)，防止對(duì)方利用假單位、假身份、假證件、假貨源來(lái)進(jìn)行詐騙。
2. 認(rèn)真審查合同條款
訂立合同時(shí)要嚴(yán)格遵守國(guó)家法律政策，不可為貪圖小利而規(guī)避法律，對(duì)合同的條款以至每個(gè)字句、標(biāo)點(diǎn)都要認(rèn)真研究,反復(fù)推敲，使合同條文完備、準(zhǔn)確、不產(chǎn)生歧義。對(duì)合同的標(biāo)的物的名稱、計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等都必須規(guī)定明確，并符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定，必要時(shí)還要封存樣本。合同履行的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和違約責(zé)任及解決糾紛的方式地點(diǎn)等都必須明確無(wú)誤的約定，要防止出現(xiàn)含糊不清的語(yǔ)言和能夠產(chǎn)生歧義、能作其他解釋的條文，簽訂合同時(shí)最好能請(qǐng)律師審查，并進(jìn)行公證。
3. 設(shè)定擔(dān)保，以防萬(wàn)一
簽訂借貸、買賣、貨物運(yùn)輸、加工承攬合同時(shí)，債權(quán)人一方可以按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定通過(guò)保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔(dān)保，一旦合同得不到履行，可以通過(guò)各種擔(dān)保方式得到受償。
4. 及時(shí)報(bào)案，減少損失
發(fā)現(xiàn)有可能受騙時(shí)，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。如果拿不準(zhǔn)是合同詐騙還是經(jīng)濟(jì)糾紛，也可以直接向人民法院起訴，同時(shí)申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。人民法院在審理中認(rèn)為是詐騙犯罪的，會(huì)移送公安機(jī)關(guān)作為刑事案件處理。這樣可以把損失減少到最小限度。
附12種常見(jiàn)詐騙套路，謹(jǐn)防受騙
1. 預(yù)付少數(shù)訂金，貨物發(fā)出后，稱因?yàn)樯馓潛p而拒絕支付余款，要求賣方將貨物運(yùn)回。
2. 預(yù)付少數(shù)訂金，貨物發(fā)出后，要求賣方放單，在遭到拒絕后，既不付余款，也不提貨。
3. 預(yù)付少數(shù)訂金，貨物發(fā)出后，買方先要求延遲付款，后稱無(wú)資金贖單，再后來(lái)便置之不理，杳無(wú)音訊。幾個(gè)月后，買方出現(xiàn)威脅賣家交還定訂金。
4. 采用D/P付款方式，買方付款贖單后銀行喪失信譽(yù)，未及時(shí)將貨款匯付賣方。
5. 采用D/P付款方式，銀行與買方勾結(jié)，在未付款的情況下，將單據(jù)放給買方，提走貨物。
6. 預(yù)付少數(shù)訂金后，協(xié)商余款以D/P方式托收，之后銀行與買方勾結(jié)，在未付款的情況下，將單據(jù)交與買方。
7. 謊稱國(guó)外政府工作人員，宣稱代表當(dāng)?shù)卣蚰悴少?gòu)貨物，但需繳納一定費(fèi)用作為政府部門供應(yīng)商注冊(cè)費(fèi)，稱以后進(jìn)口時(shí)優(yōu)先考慮已注冊(cè)的供應(yīng)商，結(jié)局往往錢去樓空。
8. 采取L/C付款方式，貨物發(fā)出后，信用證由國(guó)外當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)出，中國(guó)賣家發(fā)運(yùn)交單后，國(guó)外銀行以未收到客戶款為由拒絕付款，后以政府要拍賣貨物為由要求中國(guó)賣家放單，并承諾放單45天內(nèi)付款，但到期仍未付款。
9. 詐騙商以中間商身份與中國(guó)賣家取得聯(lián)系，稱代表買家采購(gòu)貨物，在與中國(guó)外貿(mào)企業(yè)簽訂Contractor Registration Form之后，稱要達(dá)成買賣，須支付中介費(fèi)用。
10. 中國(guó)賣家在簽訂合同之后發(fā)出貨物，在未付款的情況下將單據(jù)交與買方，提貨后買方支付出少量貨款，余款不再結(jié)清，并不在回復(fù)賣方的任何郵件。
11. 中國(guó)外貿(mào)企業(yè)向國(guó)外買家發(fā)運(yùn)2個(gè)貨柜貨物，買方支付部分定金，貨到后，拒絕支付余款，也不索要單據(jù)提貨。
12. 前期國(guó)外買家信譽(yù)良好，在建立長(zhǎng)期穩(wěn)定合作之后，成功取得中國(guó)外貿(mào)企業(yè)信任，要求中國(guó)賣家在買家未付款的情況下將貨物發(fā)出，并將提單交與買方，買方在連續(xù)收到幾個(gè)貨柜后，下落不明。
總之，我們?cè)诖颂嵝褟V大外貿(mào)企業(yè)，以此為鑒，避免重蹈覆轍。在外貿(mào)過(guò)程中不可大意，不可放松警惕，不可輕信他人。
